KYB (اعرف نشاطك التجاري): التحقق من الشركات

KYB (اعرف عملك) هو إجراء للتحقق من الكيانات القانونية، والذي يثبت أن الشركة العميلة تمتثل لمتطلبات منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

المصدر: lvivservice.com

أهمية KYB للأعمال:

تؤكد مختلف الهيئات الرقابية، مثل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة والهيئة المصرفية الأوروبية وFATF، في توصياتها على ضرورة تحديد الشركات والتحقق من مالكيها المستفيدين النهائيين (UBOs).

يتيح إجراء KYB للشركات التعاون مع وكالات إنفاذ القانون من خلال الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة وتوفير الوصول إلى المعلومات حول العملاء أو الأنشطة قيد التحقيق.

قد يشير الضعف في تنفيذ إجراء KYB إلى مخاطر محتملة في مجال مكافحة غسل الأموال.

إذا بدأت شركة ما علاقة مع عميل مؤسسي قبل إجراء فحص كامل وشامل، فقد تعرض نفسها لتهديدات تتعلق بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب.

كيف يؤثر KYB على العمليات التجارية:

يساعد إجراء KYB في تحديد العملاء المؤسسيين الذين قد يكونون متورطين في مخططات احتيالية أو أنشطة غير قانونية أخرى.

وهذه بعض فوائد الإجراء:

1. الامتثال للقوانين المعمول بها. يتيح إجراء KYB للمؤسسات المالية والبنوك ضمان الامتثال للوائح التنظيمية، مما يقلل من مخاطر العقوبات والعواقب الأخرى المرتبطة بلوائح مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT).

2. تقليل المخاطر. من خلال التحقق من العملاء من الشركات، يمكن للمؤسسات تقليل المخاطر المرتبطة بغسل الأموال والاحتيال والمخاطر المالية الأخرى.

3. تحسين التفاعل التجاري. يساعد إجراء KYB على أتمتة عملية ربط العملاء من الشركات، مما يعزز التفاعل الأكثر كفاءة وشفافية بين الشركات.

مستقبل KYB وابتكارات التكنولوجيا المالية:

تتطور أساليب KYB بالتوازي مع تطور صناعة التكنولوجيا المالية، حيث تستخدم التقنيات الحديثة بشكل فعال لتعزيز الأمن وتحسين العمليات التجارية.

يمكن تحديد عدة مجالات رئيسية للتطوير في المستقبل المنظور:

1. الأتمتة والذكاء الاصطناعي. تدمج حلول KYB الحديثة بشكل متزايد تقنيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لمعالجة كميات كبيرة من البيانات، واكتشاف الأنماط المشبوهة المحتملة، والتحقق تلقائيًا من العملاء من الشركات.

2. بلوك تشين وشفافية البيانات. يتيح استخدام تقنيات بلوك تشين إنشاء قواعد بيانات موثوقة وثابتة للعملاء من الشركات، مما يعزز الثقة بين الشركات والمؤسسات المالية.

في المستقبل، قد يتم دمج عمليات KYB بشكل كامل مع سجلات بلوك تشين، مما يوفر تحققًا فوريًا وآمنًا من المعلومات.

3. التكامل مع قواعد البيانات الدولية. يتيح التعاون الدولي وتبادل المعلومات بين السجلات العامة والخاصة للشركات تحديد المخاطر المحتملة بسرعة وضمان الامتثال للمعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

AML (مكافحة غسل الأموال) — ”مكافحة غسل الأموال“.

CFT (مكافحة تمويل الإرهاب) — ”مكافحة تمويل الإرهاب“.

في الختام:

يتقدم قطاع التكنولوجيا المالية بسرعة، ومعه تتطور أيضًا التقنيات التي تتيح التفاعل الفعال بين المؤسسات المالية وعملائها.

أصبح نظام KYB الحديث أداة أساسية للحفاظ على الأمن في القطاع المالي، حيث يساعد في منع الجرائم المالية المحتملة.

سجل واحصل على دورة تدريبية مجانية (في الوقت الحالي) من 0 إلى المستثمر المثقف في مجال العملات المشفرة.

Telegram | Discord | Twitter (X) | Medium | Instagram

NFA، DYOR.

يعمل سوق العملات المشفرة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع دون انقطاع. قبل الاستثمار، قم دائمًا بإجراء أبحاثك الخاصة وتقييم المخاطر. لا يشكل أي شيء من المذكور أعلاه في هذه المقالة نصيحة مالية أو توصية استثمارية. يتم توفير المحتوى «كما هو»، ويتم التحقق من جميع الادعاءات من قبل أطراف ثالثة وخبراء داخليين وخارجيين ذوي صلة. يُحظر تمامًا استخدام هذا المحتوى لأغراض تدريب الذكاء الاصطناعي.