Guide du trading de cryptomonnaies

Dans cet article, nous vous expliquons ce qu'est le trading de cryptomonnaies, comment il fonctionne et par où les débutants doivent commencer. Vous apprendrez en quoi le trading diffère de l'investissement, quelles sont les stratégies existantes, comment choisir une plateforme et comment gérer les risques. Nous vous expliquerons les termes clés, vous guiderons pas à pas depuis l'inscription jusqu'à votre première transaction et vous dévoilerons les rouages du marché des cryptomonnaies.

« On en apprend plus sur soi-même en tradant qu'en lisant n'importe quel livre » — Cobie, investisseur en cryptomonnaies et auteur du podcast UpOnly

Qu'est-ce que le trading de cryptomonnaies ? Guide complet sur son fonctionnement et comment commencer

Le trading de cryptomonnaies consiste à acheter et vendre des actifs numériques dans le but de tirer profit des fluctuations de leur prix. Contrairement à l'investissement, où vous détenez des actifs à long terme (HODL), le trading implique des actions actives : entrer, sortir et bloquer les profits ou les pertes.

Il existe deux approches principales :

• Trading au comptant

Vous achetez des cryptomonnaies directement sur une bourse et en devenez propriétaire. Exemple : vous avez acheté 1 ETH, il vous appartient, vous pouvez le stocker, le transférer, l'utiliser pour le trading.

• Produits dérivés (CFD, contrats à terme)

Vous ne possédez pas l'actif, mais spéculez sur son prix. Vous pouvez ouvrir des positions dans les deux sens (long/court) et utiliser un effet de levier. Cette approche est plus risquée, mais vous offre plus de flexibilité.

Source : bitcoincounterflow.com

Comment fonctionne le marché des cryptomonnaies ?

Le marché des cryptomonnaies est un écosystème décentralisé où les actifs numériques sont négociés 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, sans jours de repos. Contrairement aux bourses, il n'y a pas de centre unique ici ; les transactions se font sur des centaines de plateformes à travers le monde.

Les prix sont déterminés par l'offre et la demande. Plus l'intérêt pour une cryptomonnaie est élevé, plus son prix est élevé. Le prix est également influencé par l'actualité, le sentiment des investisseurs, les transactions importantes (appelées « baleines ») et la liquidité globale du marché.

La plupart des transactions ont lieu sur des bourses centralisées (CEX) telles que Binance, Bybit et OKX. Elles fournissent une interface, des graphiques, des carnets d'ordres et des outils d'analyse. Il existe également des bourses décentralisées (DEX), où les transactions s'effectuent directement entre les utilisateurs via des contrats intelligents. Le minage ou le staking sont des moyens de confirmer les transactions et de protéger le réseau.

Ce qui influence le prix :

• L'offre et la demande : émission limitée (par exemple, le BTC compte 21 millions de pièces).
• Halving : réduction des récompenses pour les mineurs, ce qui influe sur l'offre.
• Actualités et sentiment : FOMO, peur, battage médiatique, Twitter.

Source : bitdegree.org

• Réglementations : interdictions, licences, ETF — tous ces éléments influencent le prix.

Termes de base pour les traders

• Spread — la différence entre le cours acheteur et le cours vendeur.
• Effet de levier — la possibilité de trader pour un montant supérieur à celui dont vous disposez. Une opportunité risquée d'augmenter vos profits.

Source : blockzeit.com

• Marge — le montant que vous déposez en garantie lorsque vous tradez avec un effet de levier.
• Pips et lots : unités de mesure de l'évolution des prix et du volume des transactions. Dans le domaine des cryptomonnaies, on utilise souvent des fractions de pièces (par exemple, 0,01 BTC).

Types de cryptomonnaies

Transactionnelles : le Bitcoin et le Litecoin sont utilisés comme monnaie numérique.

Jetons utilitaires : l'Ethereum et le BNB sont nécessaires pour payer des frais ou accéder aux fonctionnalités de la plateforme.

Jetons de gouvernance : l'UNI et l'AAVE donnent le droit de voter sur les modifications du protocole.

Stablecoins : l'USDT et l'USDC sont indexés sur le dollar et sont utilisés pour se protéger contre la volatilité.

Et d'autres, qui sont énumérés ci-dessous :

Source : finbold.com

Guide étape par étape : comment commencer à trader

1. Choisir une plateforme. Commencez par choisir où vous allez trader. Les bourses centralisées (CEX) telles que Binance ou Bybit offrent un accès à des pièces réelles, une liquidité élevée et une interface conviviale. Les courtiers, en revanche, vous permettent de trader des produits dérivés (CFD), où vous ne possédez pas l'actif mais spéculez sur son prix. Cela peut être plus pratique pour le trading à court terme, mais nécessite une bonne compréhension des risques et du fonctionnement de l'effet de levier.
2. Inscription et vérification. Après avoir choisi une plateforme, créez un compte et suivez la procédure KYC (Know Your Customer). Cela implique généralement de télécharger votre passeport, un selfie et un justificatif de domicile. La vérification débloque toutes les fonctionnalités, augmente les limites et protège contre la fraude.
3. Approvisionnement du compte. Vous pouvez déposer des fonds en monnaie fiduciaire (par virement bancaire ou carte) ou en cryptomonnaie. Assurez-vous d'utiliser le réseau et l'adresse corrects, en particulier lors du transfert de jetons, car les erreurs sont irréversibles, les transactions ne pouvant être annulées. Certaines plateformes prennent également en charge les échanges P2P si vous souhaitez acheter des cryptomonnaies directement auprès d'autres utilisateurs.
4. Choisir une stratégie. Avant d'ouvrir des positions, décidez de votre approche. Souhaitez-vous trader en intraday, conserver une position pendant plusieurs semaines ou simplement acheter et oublier ? Cela déterminera votre choix d'instruments, vos délais et votre gestion des risques. Pour en savoir plus sur les stratégies, consultez la section suivante.
5. Stockage des actifs. Si vous achetez des cryptomonnaies réelles, il est important de penser à la sécurité. Les portefeuilles chauds (sur une plateforme d'échange ou dans une application) sont pratiques mais vulnérables. Les portefeuilles froids (tels que Ledger ou Trezor) offrent une protection maximale, en particulier pour le stockage à long terme. Choisissez votre méthode de stockage en fonction du montant et de l'horizon de votre investissement.

Stratégies populaires de trading de cryptomonnaies

Trading journalier. Il s'agit d'une stratégie active dans laquelle un trader ouvre et ferme des positions au cours d'une même journée. L'objectif est de réaliser des profits sur les fluctuations de prix à court terme. Cela nécessite une surveillance constante des graphiques, des réactions rapides et une gestion claire des risques.

Swing trading. Convient à ceux qui ne sont pas prêts à rester assis devant un écran toute la journée. Les transactions sont maintenues pendant plusieurs jours à quelques semaines. L'objectif principal est de saisir le mouvement des prix dans le cadre de la tendance. L'analyse technique et la patience sont ici importantes.

Scalping. L'une des stratégies les plus intenses. Le trader effectue des dizaines de transactions par jour, tirant profit de mouvements de prix minimes. Convient uniquement aux utilisateurs expérimentés disposant d'une connexion Internet rapide et d'une discipline de fer.

HODLing. La stratégie la plus passive. Vous achetez des cryptomonnaies et les conservez à long terme, en misant sur leur croissance future. Cette stratégie s'apparente davantage à l'investissement qu'au trading, mais elle nécessite de la patience et une confiance dans le marché.

Risques et gestion des risques

Volatilité. Le marché des cryptomonnaies peut fluctuer de 10 à 20 % en une journée. Pour éviter de perdre votre dépôt, utilisez des ordres stop, n'investissez pas la totalité de votre capital et ne compensez pas vos positions perdantes sans avoir un plan.

Sécurité. Les plateformes d'échange peuvent être piratées et les sites de phishing peuvent voler vos données. Ne cliquez jamais sur des liens suspects, activez l'authentification à deux facteurs et stockez les montants importants dans des portefeuilles froids.

Psychologie. La peur de passer à côté d'une opportunité (FOMO), la cupidité, la panique et la surestimation de vos capacités sont les pires ennemis d'un trader. Travaillez selon une stratégie, tenez un journal de trading et ne tradez pas lorsque vous êtes sous le coup de vos émotions.

Gestion des risques. Fixez une limite de perte par transaction et par jour. Ne risquez pas plus de 1 à 2 % de votre dépôt dans une seule position. Utilisez des stop loss et n'oubliez pas les take profit.

Source : medium.com

« Ne tradez pas sur la base de vos espoirs. Tradez selon un plan » — Rekt Capital, analyste crypto

Conclusion

Le trading de cryptomonnaies est une opportunité de gagner de l'argent sur un marché en pleine croissance, mais il comporte également des risques importants. Sans connaissances, stratégie et discipline, il est facile de tout perdre. Commencez avec un compte démo ou de petits montants, étudiez le marché et ne recherchez pas les profits rapides.

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FAQ

1. Le trading de cryptomonnaies est-il légal ? Oui, il est autorisé dans la plupart des pays, mais les règles dépendent de la juridiction.
2. Combien d'argent faut-il pour commencer ? Vous pouvez commencer avec 10 à 50 dollars, mais il est important de tenir compte des frais et des risques.
3. Quelle est la différence entre un portefeuille et une bourse ? Une bourse est une plateforme de trading, tandis qu'un portefeuille est un moyen de stocker des cryptomonnaies.
4. Puis-je perdre plus que ce que j'ai investi ? Non, avec une marge isolée et sur les grandes plateformes, la perte est limitée au montant de la transaction.
5. Dois-je payer des impôts sur mes bénéfices ? Oui, dans la plupart des pays, les bénéfices provenant des cryptomonnaies sont imposables.
6. Puis-je trader sans vérification ? En partie, mais les limites seront restreintes et les retraits pourraient ne pas être disponibles.
7. Comment choisir une cryptomonnaie à trader ? Concentrez-vous sur la liquidité, la volatilité et l'actualité du projet.
8. Que dois-je faire si le marché s'effondre ? Ne paniquez pas, suivez votre stratégie et utilisez des ordres stop.
9. Existe-t-il un mode démo pour s'entraîner ? Oui, de nombreuses plateformes proposent des comptes démo avec de l'argent virtuel.

NFA, DYOR.

Le marché des cryptomonnaies fonctionne 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 et 365 jours par an, sans interruption. Avant d'investir, faites toujours vos propres recherches et évaluez les risques. Aucune des informations mentionnées dans cet article ne constitue un conseil financier ou une recommandation d'investissement. Le contenu est fourni « tel quel », toutes les affirmations sont vérifiées auprès de tiers et d'experts internes et externes compétents. L'utilisation de ce contenu à des fins de formation à l'IA est strictement interdite.

Qu'est-ce que le trading de cryptomonnaies, comment ça marche et par où commencer quand on est débutant ? Guide étape par étape, stratégies, risques, termes et conseils pour choisir une plateforme.