被动收入税：加密矿工和收入者需要了解什么

赚取加密货币感觉很棒 — 直到税务人员上门。也许您正在使用数字矿机挖矿比特币。也许您正在质押您的 GOMINING 代币以获取每日奖励。或者您正在您最喜欢的加密游戏中积累代币。也许，只是也许，您正在这里想知道如何挖矿比特币。无论您如何赚取，这很有可能被视为被动收入，这意味着它可能需要缴税。

了解被动收入税如何适用于您的加密货币奖励至关重要 — 尤其是在全球监管收紧的情况下。到底什么才算被动收入？不同国家如何处理它？以及您如何计算可能欠下的税款？

在本指南中，我们将全面分解这些问题：从被动收入税的基础知识到美国和欧盟的区域差异，以及像加密收益计算器这样的智能工具，可帮助您保持井然有序。我们还将引导您了解 GoMining 的数字矿机如何使自动化和增加收入变得更容易 — 以及在报税时这意味着什么。

如果您正在探索通过挖矿、质押或游戏获得加密奖励的方式，比较传统方法和现代方法是值得的。这里有一个关于云挖矿和数字挖矿的有用比较，看看哪一个最适合您的加密之旅。

出于税务目的，什么被视为被动收入？

在税务术语中，被动收入指的是您无需积极工作即可获得的金钱。经典的例子包括租金收入或股票股息。但在加密世界中，这个概念已经演变。今天，如果您正在获得定期的加密奖励 — 即使没有交易或出售 — 您很可能正在产生被动收入。

挖矿比特币就是一个明确的例子：机器（或基于云的替代方案）全天候运行，您的钱包里充满了奖励。最容易入门的方法之一是通过 GoMining 的高性能数字比特币矿机，它提供每日 BTC 奖励，而无需设置硬件或管理电力的麻烦。这些矿机简化了流程，使从挖矿中产生被动收入变得更容易。

不确定它们与传统云挖矿相比如何？以下是 GoMining 数字矿机如何进行比较。

同样，质押代币或通过 DeFi 协议赚取收益都被视为被动收入。这也适用于您从玩赚加密平台获得的奖金或代币。

许多人现在正在发现最好的玩赚加密游戏，将其作为进入加密世界的有趣且有益的切入点。这些平台通常属于学赚加密的更广泛趋势，玩家在获得代币奖励的同时学习区块链知识。对于那些希望在线赚取加密货币而无需分配前期资金的人来说，这些游戏生态系统提供了最容易和最具吸引力的入门方式之一。

了解通过这些平台赚取加密货币的方式 — 无论是挖矿、质押还是游戏 — 至关重要。

尽管它可能感觉像是“免费的钱”，但大多数司法管辖区将加密奖励视为任何其他收入。这就是为什么更多的用户依赖最好的被动收入应用程序来保持一切井井有条。因此，如果您问被动收入是否应纳税，答案几乎总是肯定的，尤其是当代币被接收或使用时。

为什么加密奖励计入被动收入税

传统上，被动收入税适用于利息、股息或特许权使用费。但监管机构正在迎头赶上区块链创新。今天，加密奖励无疑是关注的焦点。

每当您收到一个代币时 — 无论是通过挖矿、质押还是赚取加密货币的游戏 — 税务机构通常将其视为在该日期获得的收入。价值是根据当时的市场价格以法币（例如，美元或欧元）计算的。

这意味着，即使您不将代币兑换成法币，您仍然可能需要缴税。如果价值后来下跌了怎么办？那是一个单独的资本损失 — 您仍然需要为您收到它时的价值缴税。

如果您通过每日数字矿机奖励用 GoMining 赚取 BTC，收集 GOMINING 代币的质押奖励，或通过玩游戏赚取加密奖励，那么一旦这些代币进入您的钱包，您就很可能需要考虑被动收入税。

如何计算您的被动收入税率

您的被动收入税率在很大程度上取决于您的所在地和总收入。在美国，加密奖励通常作为普通收入征税 — 使用与您的薪水相同的税级。这意味着税率在 10% 到 37% 之间，具体取决于您的总收入。

还有一个额外的层面需要考虑：净收益收入税表（表格 8960），一旦您超过某些门槛（个人 200,000 美元，夫妇 250,000 美元），它会额外增加 3.8% 的资本收入税。

在欧洲，规则因国家/地区而异。例如，德国将加密奖励作为常规收入征税，除非持有超过一年。葡萄牙曾以免税而闻名 — 尽管新的欧盟规则可能会影响这一点。大多数欧盟国家现在都遵循 DAC8，这是一项要求向税务机关报告加密收入的指令。

要估算您自己的税率，请尝试使用值得信赖的资本收入税计算器。要计算您实际赚取了多少加密货币，加密收益计算器可以跨钱包和交易所跟踪代币价值和奖励历史。

表格和文书工作：需要提交什么

美国

对于美国人来说，报税涉及多个表格，具体取决于加密收入的类型。大多数加密奖励 — 来自挖矿、质押，甚至 DeFi 被动收入 — 在表格 1040 附表 1 的“其他收入”项下报告。

如果您的被动收入很高，您可能还需要提交净资本收入税表，它会增加 3.8% 的附加费。在收到加密货币后出售或兑换？这时就需要表格 8949 和附表 D — 您将根据价值自收到以来变化了多少来报告资本收益或损失。

如果您将挖矿操作作为一项业务运营，您可能还会提交附表 C 并申请扣除 — 但这超出了大多数 GoMining 用户的范围。

欧盟

在欧盟，税务报告有所不同。大多数用户在其年度所得税申报表中报告他们的加密奖励，通常作为“杂项收入”或“资本收入”。像德国和法国这样的国家提供指导，但许多国家仍然缺乏针对加密货币的特定表格。

根据 DAC8，平台可能被要求向您当地的税务机关报告收益，因此您准确跟踪和申报您的收入至关重要。

请务必下载并保存您的收入报表，并考虑与熟悉加密货币的当地税务顾问合作，以帮助您填写资本收入税表或等效文件。

欧盟 vs. 美国：被动收入税的不同处理方法

在被动收入税方面，欧盟和美国都对加密奖励征税 — 但方法和力度有所不同。

在美国，税收是严格而详尽的：

挖矿奖励在收到的那一刻作为普通收入征税。
如果您稍后出售这些奖励，则从您第一次收到它们的日期开始计算资本收益或损失。
像净资本收入税表和资本收益附表这样的工具是标准的。

在欧盟，方法各不相同：

德国允许免税的长期持有（12 个月以上），但将短期收益和奖励作为收入征税。
葡萄牙历史上允许个人加密收入免税，尽管新规则可能会改变这一点。
其他欧盟国家通常对加密奖励的征税方式与薪水或利息收入相同。

无论如何，请保留记录。无论您的国家/地区使用简单的年度申报还是针对加密货币的披露，拥有您的收益记录将有助于确保合规性并减少麻烦。

计算和管理您的加密收入的工具

处理您的加密收入税款不一定非得是令人困惑或有压力的。保持收入井井有条的一个好方法是使用加密收益计算器。该工具旨在帮助您实时跟踪您的奖励和挖矿产出 — 准确显示您正在赚取多少加密货币，而不仅仅是税务方面的问题。

例如，GoMining 的挖矿计算器是一种强大的资源，可帮助您了解您的挖矿努力的潜在收益。它分解了 GoMining 数字矿机的 BTC 奖励，以便随着您扩大挖矿能力并提高太哈希（TH）水平，您可以清楚地了解预期结果。这种洞察对于规划和优化您的被动收入策略非常宝贵 — 尤其是在结合比特币挖矿盈利能力分析的情况下。

在税务方面，将其与资本收入税计算器结合使用可以更好地了解您的纳税义务，具体取决于您的总收入和您所在司法管辖区的税收规则。这对于管理您的财务、规划季度纳税和避免在报税时出现意外至关重要。

您是否在旅途中管理您的挖矿？了解比特币挖矿应用程序是否提供更好的投资回报率以及移动优先的方法是否能带来更好的结果。

不要忘记从像 GoMining 这样的平台下载并保存您的报表 — 这些记录简化了您的报告流程，使报税季更顺畅、压力更小。