Was sind Non-Custodial Wallets? Einfach erklärt

Was wäre, wenn Sie ein Bankkonto hätten, das Ihnen niemand, nicht einmal die Regierung, wegnehmen könnte? Mit ein bisschen „Sie sind Ihr eigener technischer Support” ist das mit einer Non-Custodial Crypto Wallet kostenlos möglich. Anders als bei normalen Apps bedeutet „kostenlos“ nicht, dass Sie das Produkt sind, ganz im Gegenteil – Sie sind der Eigentümer der gesamten Krypto-Adresse und ihres gesamten Inhalts.

„Quis Custodiet Ipsos Custodes?“ – Wer bewacht die Wächter? lautet ein altes lateinisches Sprichwort, das die Kernidee hinter nicht-verwahrenden Wallets hervorhebt.

In einer Blockchain wird Eigentum durch eine einzige Sache definiert: wer die Schlüssel besitzt. Eine nicht-verwahrende Wallet ist eine Art von Wallet, bei der Sie und nur Sie die privaten Schlüssel und den Zugriff auf Ihre Gelder kontrollieren. Deshalb sagt man in Bezug auf Krypto-Wallets: „Keine Schlüssel, keine Coins.“ Wenn Sie keine Seed-Phrase für Ihre Wallet haben, gehören die Kryptowährungen nicht Ihnen, sondern der Person, die die Schlüssel besitzt.

Eine Custodial Wallet bietet maximale Freiheit und Sicherheit: Niemand kann Ihnen Ihre Kryptowährung wegnehmen, niemand kann Ihre Wallet sperren, nicht einmal Gott oder die Regierung, selbst wenn sie es wollten. Die vollständige Kontrolle liegt allein in Ihren Händen. Der Nachteil: Sie sind Ihr eigener technischer Support, und wenn Sie die Seed-Phrase an jemanden weitergeben, gibt es kein Zurück mehr. Nicht-verwahrende Wallets sind unverzichtbar für alle, die DeFi nutzen, NFTs sammeln oder Kryptowährungen langfristig ohne Verlustrisiko aufbewahren möchten.

Der wesentliche Unterschied zwischen nicht-verwahrenden und verwahrenden Wallets:

• Verwahrende Wallets (wie Börsen) nehmen Ihnen die Macht, die Schlüssel zu besitzen.
• Nicht-verwahrende Wallets geben Ihnen die Macht, die Schlüssel zu besitzen.

Was ist eine nicht-verwahrende Wallet?

Definition

Eine nicht-verwahrende Wallet ist eine Software für den Zugriff auf die Blockchain, bei der die privaten Schlüssel (Seed-Phrase) ausschließlich vom Benutzer verwahrt werden. Es gibt keinen Mittelsmann, keine Bank und keinen Verwahrer. Die Wallet-Software ist lediglich eine Möglichkeit, auf Ihr Konto innerhalb der Blockchain zuzugreifen, und speichert keine willkürlichen Daten darüber, was Sie tun, welche Kontrollkästchen Sie ankreuzen und wie oft Sie die Wallet-App verwenden.

So funktionieren nicht-verwahrende Wallets

Einfach ausgedrückt verwendet eine nicht-verwahrende Wallet Kryptografie, um eine Seed-Phrase zu generieren, die als Zugang zu einem Konto innerhalb der Blockchain dient. Jede Seed-Phrase entspricht einem Konto, wobei bestimmte Wallets die Verwendung desselben Kontos innerhalb einer Reihe von Blockchains ermöglichen.

1. Seed-Generierung: Bei der Einrichtung generiert die Wallet eine Wiederherstellungsphrase (in der Regel 12 oder 24 Wörter). Dies ist der Hauptschlüssel zu Ihren Geldern, der ausschließlich auf Ihrem Gerät gespeichert wird.
2. Schlüsselerstellung: Mathematische Algorithmen leiten aus dieser Seed-Phrase Ihre öffentliche Adresse (zum Empfangen) und Ihren privaten Schlüssel (zum Signieren) ab.
3. Lokale Signierung: Wenn Sie Kryptowährung senden, wird die Transaktion lokal auf Ihrem Gerät signiert, bevor sie an das Netzwerk übertragen wird. Ihr privater Schlüssel wird niemals offengelegt.

Quelle: GoMining.com

Arten von nicht-verwahrenden Wallets

Hardware-Wallets (Cold Storage)

Geräte wie Ledger, Trezor oder Keystone.

Diese physischen Geräte speichern Ihre privaten Schlüssel offline. Sie sind immun gegen Online-Hacks, da die Schlüssel niemals mit dem Internet in Berührung kommen. Allerdings können sie gehackt werden, wenn der Angreifer Ihnen den Stick wegnimmt – es gibt viele Möglichkeiten, eine Hardware-Wallet zu hacken, und es dauert höchstens 3 bis 8 Stunden. Wenn Sie die Hardware-Wallet sicher aufbewahren, ist dies eine sehr sichere Methode, um die Seed-Phrase zu speichern, aber auch sehr auffällig, wenn jemand versucht, Sie zu berauben.

Software-Wallets (Hot Wallets)

Browser-Wallets: Erweiterungen wie MetaMask, TronLink, Phantom oder Keplr. Diese sind der primäre Zugang zu Web3- und DeFi-Apps. Da sie jedoch in Ihrem Browser gespeichert sind, können sie gehackt werden, wenn Sie auf einen Phishing-Link klicken oder eine bösartige Erweiterung herunterladen.

Mobile Wallets: Apps wie Trust Wallet, Exodus oder Rainbow. Diese bieten ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Sicherheit und Komfort für den täglichen Gebrauch. Sie sind denselben Risiken ausgesetzt wie normale Browser-Erweiterungen, und wenn jemand Ihr Telefon stiehlt, ist auch die Wallet weg.

Smart-Contract-Wallets

Wallets wie Safe (ehemals Gnosis Safe) oder Argent.

Diese verwenden Smart Contracts auf der Blockchain, um Vermögenswerte zu verwalten. Sie bieten Funktionen wie „Social Recovery” (vertrauenswürdige Freunde können bei der Wiederherstellung des Zugriffs helfen) und Multisig (mehrere Genehmigungen erforderlich) und setzen damit neue Maßstäbe in Sachen Sicherheit.

Papier-Wallets – die ultimative Cold Storage-Lösung

Ein Zettel mit handgeschriebener Seed-Phrase, Wort für Wort. Man spricht von Cold Storage, da die Seed-Phrase nicht auf einem digitalen Medium gespeichert ist. Kann die Papiergeldbörse kompromittiert werden? Nur, wenn Sie ein Foto davon online stellen oder auf einem elektronischen Gerät speichern. Technisch gesehen können Sie sie in einen Stein oder ein Metallblech ritzen – die Möglichkeiten sind unbegrenzt.

Es gibt eine lustige Geschichte über die Aufbewahrung von Cold Wallets. Ein Mann druckte sie auf Teile seines alten BMWs aus, und nur er kannte die richtige Reihenfolge der Seed-Phrase. Das Auto wurde gestohlen, weiterverkauft und landete in einer unbekannten Autowerkstatt. Bestimmte Personen kamen in die Autowerkstatt und wollten das Auto kaufen, konnten sich jedoch nicht einigen. Später machte der Besitzer das Auto ausfindig und konnte es zurückkaufen, da nur er wusste, wie man die Seed-Phrase richtig zusammensetzt und liest. Selbst wenn Ihre Seed-Phrase offen sichtbar ist, aber die Wörter zufällig angeordnet sind, kann niemand herausfinden, um welche es sich handelt.

Vorteile von Non-Custodial-Wallets

Volle Eigentumsrechte und Kontrolle

Nur Sie kontrollieren den Zugriff auf Ihre Vermögenswerte. Keine Regierung, Börse oder Firma kann Ihre Gelder einfrieren oder Ihre Transaktionen blockieren – es gibt keine solche Hintertür. Solange Sie die Seed-Phrase besitzen, gehören Ihnen die Kryptowährungen.

Datenschutz und Autonomie

Krypto-Wallet ohne KYC: Sie müssen weder Ihren Ausweis, Ihre E-Mail-Adresse, Ihre Telefonnummer noch andere persönliche Daten angeben, um eine nicht-verwahrende Wallet zu erstellen. Es besteht also kein Risiko, dass diese Daten online erscheinen, wenn das Unternehmen die Daten nicht schützen kann.

Unbegrenzter Zugang zu DeFi

Um dezentrale Anwendungen (dApps) wie Uniswap, Aave oder OpenSea zu nutzen, können Sie eine nicht-verwahrende Wallet über WalletConnect verbinden – ein spezielles Protokoll, das Ihre Wallet zu Ihrem Login+Passwort macht.

Nachteile von nicht-verwahrenden Wallets

Sie sind Ihr eigener technischer Support

Es gibt keine Schaltfläche „Passwort vergessen“ und keinen technischen Support für nicht-verwahrende Wallets. Wenn eine nicht-verwahrende Wallet über eine Funktion zum Wiederherstellen der Seed-Phrase verfügen würde, würde dies bedeuten, dass Ihre Kryptowährung von vornherein nie sicher war. Betrüger versuchen oft, sich als „technischer Support“ für Wallets auszugeben, um Kryptowährungen zu stehlen. Standardmäßig bietet keine Wallet technischen Support.

Wenn Sie die Seed-Phrase nicht schützen, werden Ihre Kryptowährungen gestohlen. Die Verantwortung für den Schutz liegt bei Ihnen. Für manche ist das zu mühsam, sodass sie sich stattdessen für Custodial Wallets entscheiden.

Erklärung des Sicherheitsmodells

Die meisten Wallets verwenden den BIP-39-Standard. Ihr Wallet generiert eine zufällige Folge von Wörtern (Entropie). Diese Phrase ist Ihr Geld. Jeder, der sie kennt, kann auf Ihr Wallet zugreifen und Ihr Geld stehlen.

Nicht-verwahrende Wallets verwenden die Seed-Phrase, um Transaktionen zu signieren: Die Software erstellt mit dem privaten Schlüssel eine digitale Signatur auf Ihrem Gerät. Nur diese Signatur wird online übertragen, nicht der Schlüssel selbst.

Backup-Techniken

Befolgen Sie diese Regeln, um eine sichere Speicherung Ihrer Kryptowährungen zu gewährleisten:

• Metall-Backups: Verwenden Sie Stahlplatten, um Ihre Seed-Phrase aufzuzeichnen (feuerfest/wasserdicht).
• Nur offline: Speichern Sie Ihre Seed-Phrase niemals in Cloud-Speichern, Notiz-Apps oder E-Mails.
• Redundanz: Bewahren Sie mehrere Offline-Backups an verschiedenen physischen Orten auf.

Custodial vs. Non-Custodial – Vollständiger Vergleich

Quelle: GoMining.com

Wer sollte Non-Custodial-Wallets verwenden?

Alle anderen Krypto-Nutzer

Nicht-verwahrte Wallets sind die Norm im Kryptobereich, sie bieten ultimativen Schutz und sind ein Zeichen dafür, dass Sie wissen, was Sie tun. Sie sind auch für den Zugriff auf grundlegende Kryptofunktionen unerlässlich: Interagieren Sie mit Smart Contracts, Yield Farms oder stellen Sie Liquidität bereit und verdienen Sie APY aus Liquiditätspools.

Langfristige Halter

Anleger, die Vermögenswerte über Jahre hinweg halten möchten, sollten Cold-Storage-Krypto-Lösungen verwenden, um das Risiko einer Insolvenz der Börse (z. B. FTX oder Celsius) zu vermeiden.

Datenschutzorientierte Nutzer

Diejenigen, die Wert auf finanzielle Anonymität legen und Transaktionen durchführen möchten, ohne Datenspuren zu hinterlassen.

Web3-Natives

Wenn Sie NFTs sammeln, Blockchain-Spiele spielen oder in DAOs abstimmen, benötigen Sie eine Web3-kompatible nicht-verwahrende Wallet.

Fazit – Die Macht und Verantwortung der Selbstverwahrung

Nicht-verwahrende Wallets bieten das wahre Versprechen der Kryptowährung: finanzielle Souveränität. Sie ermöglichen es Ihnen, Ihre eigene Bank zu sein und geben Ihnen unzensierten Zugang zur globalen Wirtschaft.

Diese Freiheit erfordert jedoch Disziplin. Sie müssen Ihre Seed-Phrase mit Ihrem Leben schützen. Für Anfänger ist es oft am besten, klein anzufangen, die Grundlagen der Sicherung privater Schlüssel zu erlernen und mit wachsendem Portfolio auf eine Hardware-Wallet umzusteigen.

Abonnieren Sie den GoMining-Kurs über Kryptowährungen und Bitcoin, der weiterhin kostenlos ist: https://academy.gomining.com/courses/bitcoin-and-mining

FAQ

Ist eine nicht-verwahrende Wallet sicher?

Ja, wenn sie richtig verwaltet wird. Sie ist im Allgemeinen sicherer als verwahrende Wallets, da sie das Risiko eines Hacks durch einen Drittanbieter ausschließt. Allerdings ist sie anfällig für Benutzerfehler und Phishing.

Was passiert, wenn ich meine Seed-Phrase verliere?

Wenn Sie Ihre Seed-Phrase verlieren und Ihr Gerät kaputt geht, sind Ihre Gelder dauerhaft verloren. Ohne die Wiederherstellungsphrase gibt es keine Möglichkeit, eine Krypto-Wallet wiederherzustellen.

Wem gehören die Schlüssel in nicht-verwahrenden Wallets?

Ihnen. Die Schlüssel sind verschlüsselt und werden auf Ihrem Gerät (Telefon, Computer oder Hardware-Wallet) gespeichert. Der Entwickler der Wallet hat keinen Zugriff darauf.

Was ist die sicherste Art von Krypto-Wallet?

Eine Hardware-Wallet (Cold Storage) ist die sicherste Option. Sie bewahrt private Schlüssel offline auf und schützt sie so vor Online-Viren und Hackern.

Benötige ich KYC für eine nicht-verwahrende Wallet?

Nein. Nicht-verwahrende Wallets erfordern keine Identitätsprüfung. Sie können sofort eine Wallet erstellen, ohne persönliche Daten anzugeben.

Kann ich von einer nicht-verwahrenden Wallet zu einer anderen wechseln?

Ja. Da Sie die Seed-Phrase besitzen, können Sie diese Phrase in jede kompatible Wallet-Software importieren (z. B. beim Wechsel von Trust Wallet zu MetaMask).