KYB - Know Your Business

KYB (Know Your Business — «Знай свой бизнес») — это процедура проверки юридических лиц, которая удостоверяет, что компания-клиент соблюдает требования по предотвращению отмывания денежных средств и финансирования террористической деятельности.

Источник: lvivservice.com

Почему KYB важен для бизнеса:

Разные надзорные органы, такие как Управление финансового надзора Великобритании, Европейское банковское управление и FATF, в своих рекомендациях подчеркивают необходимость идентификации компаний и проверки их конечных бенефициарных владельцев (UBO).

Процедура KYB даёт компаниям возможность сотрудничать с правоохранительными органами, передавая сведения о подозрительных операциях и предоставляя доступ к информации о клиентах или расследуемых действиях.

Слабая реализация процедуры KYB может указывать на потенциальные риски в сфере противодействия отмыванию средств.

Если компания начинает сотрудничество с корпоративным клиентом до проведения полной и комплексной проверки, она может подвергнуть себя угрозам, связанным с отмыванием денег или финансированием терроризма.

Как процедура KYB влияет на бизнес-процессы:

Применение процедуры KYB позволяет выявлять корпоративных клиентов, потенциально вовлеченных в мошеннические схемы или другие противоправные действия. И это лишь часть преимуществ процедуры:

1. Соблюдение действующих законодательных норм. Процесс KYB позволяет финансовым организациям и банкам гарантировать соответствие нормативным требованиям, минимизируя риски штрафных санкций и других последствий, связанных с соблюдением правил противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT)

.2. Снижение рисков. Проводя проверку корпоративных клиентов, организации способны минимизировать угрозы, связанные с отмыванием незаконных средств, мошенничеством и другими финансовыми рисками.

3. Оптимизация делового взаимодействия. Процедура KYB помогает автоматизировать процесс подключения корпоративных клиентов, способствуя более эффективному и прозрачному взаимодействию между компаниями.

Будущее KYB и финтех-инновации:

Методы KYB эволюционируют параллельно с развитием финтех-индустрии, активно используя современные технологии для укрепления безопасности и оптимизации бизнес-процессов. В обозримом будущем можно выделить несколько ключевых направлений развития:

1. Автоматизация и ИИ. Современные решения KYB всё активнее интегрируют технологии искусственного интеллекта и машинного обучения для обработки больших объёмов данных, обнаружения потенциально подозрительных схем и автоматической верификации корпоративных клиентов.

2. Блокчейн и прозрачность данных. Использование блокчейн-технологий даёт возможность формировать надежные и неизменяемые базы данных корпоративных клиентов, что укрепляет доверие между компаниями и финансовыми организациями.В перспективе процессы KYB могут полностью интегрироваться с блокчейн-реестрами, обеспечивая мгновенную и безопасную проверку информации.

3. Интеграция с международными базами данных. Сотрудничество на международном уровне и обмен информацией между государственными и частными реестрами дают компаниям возможность оперативно выявлять потенциальные риски и обеспечивать соответствие глобальным стандартам AML и CFT.AML (Anti-Money Laundering) — «Противодействие отмыванию денег».

CFT (Combating the Financing of Terrorism) — «Противодействие финансированию терроризма».

В заключение:Сектор финтех стремительно прогрессирует, и вместе с ним развиваются технологии, обеспечивающие эффективное взаимодействие между финансовыми учреждениями и их клиентами. Современная система KYB становится ключевым инструментом для поддержания безопасности в финансовой сфере, помогая предотвращать возможные финансовые преступления.

Подписывайся и получи доступ к пока еще бесплатному курсу по крипте с 0 до продвинутого инвестора.

Telegram | Discord | Twitter (X) | Medium | Instagram

NFA, DYOR. 

Рынок криптовалют работает круглосуточно и без перерывов. Перед инвестированием всегда проводите собственное исследование и оценивайте риски. Ничто из вышеупомянутого в этой статье не является финансовым советом или инвестиционной рекомендацией. Контент предоставляется «как есть», все заявления проверяются третьими сторонами и соответствующими внутренними и внешними экспертами. Использование этого контента для целей обучения искусственного интеллекта строго запрещено.