Налог на Пассивный Доход: Что Нужно Знать Криптомайнерам и Получателям Дохода

Получать криптодоход — это здорово, пока не постучит налоговая. Возможно, вы занимаетесь майнингом Биткоина с помощью цифровых майнеров. Возможно, вы стейкаете свои токены GOMINING ради ежедневных наград. Или, может быть, вы накапливаете токены в своих любимых криптоиграх. Может быть, вы просто здесь, чтобы узнать, как майнить Биткоин. Независимо от того, как вы зарабатываете, велика вероятность, что это считается пассивным доходом, а это значит, что он может облагаться налогом.

Крайне важно понимать, как налог на пассивный доход применяется к вашим криптонаградам, особенно в условиях ужесточения глобального регулирования. Что именно считается пассивным доходом? Как к нему относятся разные страны? И как вы можете рассчитать, сколько, возможно, придется заплатить?

В этом руководстве мы разберем все: от основ налога на пассивный доход до региональных различий между США и ЕС, а также умные инструменты, такие как калькулятор криптодохода, которые помогут вам оставаться организованным. Мы также расскажем, как цифровые майнеры GoMining упрощают автоматизацию и рост вашего дохода, и что это означает, когда придет время подавать налоговую декларацию.

Если вы изучаете способы получения криптонаград через майнинг, стейкинг или игры, стоит сравнить традиционные и современные методы. Вот полезное сравнение облачного майнинга и цифрового майнинга, чтобы увидеть, что лучше всего соответствует вашему криптопути.

Что Считается Пассивным Доходом Для Целей Налогообложения?

В налоговой терминологии пассивный доход относится к деньгам, которые вы получаете, не работая для этого активно. Классические примеры включают доход от аренды или дивиденды от акций. Но в криптомире эта концепция эволюционировала. Сегодня, если вы получаете регулярные криптонаграды — даже без торговли или продажи — очень вероятно, что вы генерируете пассивный доход.

Майнинг Биткоина — яркий пример: машины (или облачные альтернативы) работают 24/7, и ваш кошелек пополняется наградами. Одним из самых доступных способов начать является использование высокопроизводительных цифровых Биткоин-майнеров GoMining, которые предоставляют ежедневные награды в BTC без необходимости настройки оборудования или управления электроэнергией. Эти майнеры упрощают процесс и облегчают получение пассивного дохода от майнинга.

Не знаете, как они соотносятся с традиционным облачным майнингом? Вот сравнение цифровых майнеров GoMining.

Аналогично, стейкинг токенов или получение доходности через протоколы DeFi также считаются пассивным доходом. Это также относится к бонусам или токенам, которые вы получаете от крипто-платформ "играй, чтобы заработать" (play to earn).

Многие люди сейчас открывают для себя лучшие криптоигры "играй, чтобы заработать" как веселую и полезную отправную точку в криптомир. Эти платформы часто подпадают под более широкий тренд "учись, чтобы заработать крипто" (learn to earn), где игроки получают знания о блокчейне, одновременно получая награды в токенах. Для тех, кто хочет зарабатывать криптовалюту онлайн, не выделяя первоначальный капитал, эти игровые экосистемы предлагают один из самых доступных и увлекательных способов начать.

Важно понимать способы заработка криптовалюты через эти платформы — будь то майнинг, стейкинг или игры.

Хотя это может казаться «бесплатными деньгами», большинство юрисдикций относятся к криптонаградам как к любому другому доходу. Вот почему все больше пользователей полагаются на лучшие приложения для пассивного дохода, чтобы поддерживать все в порядке. Таким образом, если вы спрашиваете, облагается ли пассивный доход налогом, ответ почти всегда да, особенно когда токены получены или используются.

Почему Криптонаграды Учитываются При Налоге На Пассивный Доход

Традиционно, налог на пассивный доход применялся к процентам, дивидендам или роялти. Но регуляторы догоняют инновации блокчейна. Сегодня криптонаграды находятся в центре внимания.

Всякий раз, когда вы получаете токен — будь то от майнинга, стейкинга или игр, которые приносят криптовалюту — налоговые органы обычно считают это доходом на эту дату. Стоимость рассчитывается в фиатной валюте (например, USD или EUR) на основе рыночной цены в этот момент.

Это означает, что даже если вы не конвертируете свои токены в фиат, вы все равно можете быть должны налог. А если стоимость упадет позже? Это отдельный убыток капитала — вы все равно облагаетесь налогом на стоимость, которую он имел, когда вы его получили.

Если вы зарабатываете BTC с GoMining через ежедневные награды цифровых майнеров, собираете награды за стейкинг в токенах GOMINING или зарабатываете криптонаграды, играя в игры, скорее всего, вам нужно будет учесть налог на пассивный доход, как только эти токены попадут в ваш кошелек.

Как Рассчитать Ставку Налога На Пассивный Доход

Ваша ставка налога на пассивный доход сильно зависит от вашего местоположения и общего дохода. В Соединенных Штатах криптонаграды обычно облагаются налогом как обычный доход — с использованием тех же скобок, что и ваша зарплата. Это означает ставки от 10% до 37%, в зависимости от того, сколько вы зарабатываете в целом.

Также следует учитывать дополнительный уровень: форма налога на чистый доход от заработка (net earnings income tax form) (Форма 8960), которая добавляет 3,8% налога на доход от капитала, как только вы превышаете определенные пороговые значения (200 000 долларов для физических лиц, 250 000 долларов для супружеских пар).

В Европе правила различаются по странам. Например, Германия облагает криптонаграды налогом как обычный доход, если они не удерживаются более года. Португалия была известна налоговыми льготами — хотя новые правила ЕС могут повлиять на это. Большинство стран ЕС теперь следуют DAC8, директиве, которая предписывает сообщать о криптодоходах налоговым органам.

Чтобы оценить свою ставку, попробуйте использовать надежный калькулятор налога на доход от капитала. А чтобы выяснить, сколько криптовалюты вы на самом деле заработали, калькулятор криптодохода может отслеживать стоимость токенов и историю наград по кошелькам и биржам.

Формы и Документы: Что Подавать

Соединенные Штаты

Для американцев подача налоговой декларации включает несколько форм в зависимости от типа криптодохода. Большинство криптонаград — от майнинга, стейкинга или даже пассивного дохода DeFi — указываются в Форме 1040 Приложение 1 в разделе «другой доход».

Если ваш пассивный доход высок, вам также может потребоваться подать форму налога на чистый доход от капитала, которая добавляет 3,8% надбавки. Продаете или конвертируете криптовалюту после ее получения? Здесь вступают в игру Форма 8949 и Приложение D — вы сообщаете о приросте или убытках капитала на основе того, насколько изменилась стоимость с момента получения.

Если вы управляете майнинговой операцией как бизнесом, вы также можете подать Приложение C и претендовать на вычеты — но это выходит за рамки большинства пользователей GoMining.

Европейский Союз

В ЕС налоговая отчетность варьируется. Большинство пользователей сообщают о своих криптонаградах в своей годовой налоговой декларации, часто как «разные доходы» или «доход от капитала». Такие страны, как Германия и Франция, предлагают руководства, но многим по-прежнему не хватает конкретных крипто-форм.

В соответствии с DAC8, платформы могут быть обязаны сообщать о доходах вашему местному налоговому органу, поэтому крайне важно, чтобы вы отслеживали свой доход и точно его декларировали.

Обязательно скачайте и сохраните свои справки о доходах и рассмотрите возможность работы с местным налоговым консультантом, знакомым с криптовалютой, чтобы помочь вам заполнить вашу форму налога на доход от капитала или эквивалент.

ЕС против США: Разные Подходы К Налогу На Пассивный Доход

Когда дело доходит до налога на пассивный доход, и ЕС, и США облагают криптонаграды налогом — но подход и интенсивность различаются.

В Соединенных Штатах налог строгий и подробный:

Награды за майнинг облагаются налогом как обычный доход в момент их получения.
Если вы позже продаете эти награды, вы рассчитываете прирост или убыток капитала с даты, когда вы впервые их получили.
Такие инструменты, как форма налога на чистый доход от капитала и графики прироста капитала, являются стандартными.

В Европейском Союзе подходы различаются:

Германия допускает безналоговое долгосрочное владение (12+ месяцев), но облагает налогом краткосрочные доходы и награды как доход.
Португалия исторически допускала безналоговые личные криптодоходы, хотя новые правила могут это изменить.
Другие страны ЕС часто облагают криптонаграды налогом так же, как зарплату или процентный доход.

В любом случае, ведите записи. Независимо от того, использует ли ваша страна простые годовые декларации или специфические для криптовалюты раскрытия информации, наличие записи о ваших доходах поможет обеспечить соблюдение требований и уменьшить головную боль.

Инструменты для Расчета и Управления Вашим Криптодоходом

Управление налогами на ваши криптодоходы не должно быть запутанным или стрессовым. Один из отличных способов оставаться в курсе своих доходов — это использовать калькулятор криптодохода. Этот инструмент разработан, чтобы помочь вам отслеживать ваши награды и результаты майнинга в режиме реального времени — показывая, сколько именно криптовалюты вы зарабатываете, а не только налоговую сторону вопроса.

Например, калькулятор майнинга GoMining — это мощный ресурс, который помогает вам понять ваш потенциальный доход от ваших усилий по майнингу. Он разбивает награды BTC от цифровых майнеров GoMining, чтобы вы получили четкое представление о том, чего ожидать по мере увеличения вашей майнинговой мощности и повышения уровней терахеша (TH). Это понимание неоценимо для планирования и оптимизации вашей стратегии пассивного дохода — особенно в сочетании с этим анализом прибыльности майнинга Биткоина.

Что касается налоговой стороны, сочетание этого с калькулятором налога на доход от капитала может дать вам лучшее представление о вашем налоговом обязательстве на основе вашего общего дохода и налоговых правил вашей юрисдикции. Это имеет решающее значение для управления вашими финансами, планирования ежеквартальных налоговых платежей и избежания сюрпризов во время налогового периода.

Управляете своим майнингом на ходу? Узнайте, предлагают ли приложения для майнинга Биткоина лучшую рентабельность инвестиций и дает ли подход mobile-first лучшие результаты.

Не забудьте скачать и сохранить свои выписки с таких платформ, как GoMining — эти записи упростят процесс вашей отчетности, делая налоговый сезон более гладким и менее стрессовым.

Как GoMining Помогает Вам Зарабатывать Криптовалюту — И Что Это Значит Для Ваших Налогов

GoMining предлагает один из самых простых способов получения криптонаград без хлопот по сборке рига, настройке сложных кошельков или работе со счетами за электроэнергию. Приобретая хешрейт (hashpower) через цифровые майнеры, вы получаете ежедневные награды в Биткоине, отправляемые прямо на ваш кошелек — все это без технических головных болей.

Вы можете изучить высокопроизводительные цифровые Биткоин-майнеры GoMining, чтобы увидеть, какой хешрейт предлагает каждый майнер и какого рода награды вы можете ожидать с первого дня.

Эти ежедневные выплаты в BTC считаются пассивным доходом. Это означает, что они обычно облагаются налогом аналогично процентам или наградам за стейкинг в тот момент, когда вы их получаете. Но экосистема GoMining выходит за рамки простого майнинга:

Вы можете зарабатывать криптовалюту, играя в крипто-майнинг игры, такие как игра Miner Wars, где ваша внутриигровая мощность повышает вашу силу майнинга и разблокирует бонусы в токенах.
Стейкинг токена GOMINING дает вам скидки на платформе и еще больше криптонаград.

Самое приятное, что эти опции можно масштабировать — покупайте больше майнеров, стейкайте больше токенов и расширяйте свой поток доходов, используя некоторые из лучших способов заработка пассивного дохода в криптовалюте.

Если вы создаете портфель или наращиваете свой постоянный доход, GoMining предлагает гибкую, дружественную для новичков экосистему, разработанную для роста вместе с вами.

Чтобы понять, сколько вы можете заработать в долгосрочной перспективе, ознакомьтесь с потенциалом заработка GoMining, основанным на реальных данных пользователей и путях роста.

Что Насчет Компаундинга Ваших Доходов?

Одна из самых умных стратегий — продолжать реинвестировать свой криптодоход. Вместо того чтобы выводить свои награды в BTC, вы можете использовать их для покупки большего количества цифровых майнеров — что увеличивает вашу мощность TH/s (терахеш) и повышает ваши награды за майнинг.

Это создает эффект компаундинга (сложных процентов), при котором ваш пассивный доход продолжает расти с течением времени. Кроме того, возвращение ваших наград в систему может помочь отсрочить прирост капитала до будущей даты, когда вы конвертируете их в фиат.

В налогово-эффективной стратегии вы:

Получаете награды (сообщаете как доход).
Возвращаете свои награды в работу (нет продажи = нет прироста) (но мы советуем проверить правила, действующие в вашем регионе).
Продолжаете компаундировать свои награды с большей майнинговой мощностью.

Со временем вы строите надежный поток постоянного дохода, потенциально откладывая некоторые налоги и оптимизируя свою прибыль. Заглядывая вперед, то, как ИИ трансформирует майнинг Биткоина, будет ключом к повышению эффективности и долгосрочной устойчивости.

Ключевые Выводы

Да, пассивный доход облагается налогом, включая криптовалюту.
Криптомайнинг, стейкинг и игры подпадают под зонтик налога на пассивный доход.
Ваша ставка налога на пассивный доход зависит от вашей страны и уровня дохода.
Используйте такие инструменты, как калькулятор криптодохода и калькулятор налога на доход от капитала, чтобы оставаться организованным.
Подавайте правильные формы: Выберите правильную форму налога на доход от капитала для вашей страны и всегда консультируйтесь со специалистом по налогам.
Рассмотрите платформы, такие как GoMining, чтобы автоматизировать свои доходы и увеличить свой постоянный доход.
Возвращение ваших наград в систему может помочь вам масштабировать их и создать компаундированную прибыль.